به نقل از «خبرگزاری دانشجو»

جای خالی «بانک ونچر» در نظام بانکی ایران/ تامین مالی دانش بنیان‌ها بانک تخصصی می‌خواهد

تاریخ انتشار: ۱ مهر ۱۴۰۲ | کد خبر: ۳۸۷۳۸۶۴۱

توجه به تامین منابع مالی شرکت‌های دانش بنیان، نوظهور و استارت‌آپ‌ها یک مولفه اصلی برای رشد و توسعه این شرکت‌ها محسوب می‌شود. توجهی که باوجود بانک‌هایی که حاضرند سرمایه‌گذاری ریسکی داشته باشند که اصطلاحا به آن‌ها بانک ونچر گفته می‌شود، به بهترین شکل اتفاق می‌افتد.

 

گروه اقتصادی خبرگزاری دانشجو – مرضیه کوثری: شرکت‌های دانش بنیان و نوظهور در سال‌های اخیر و به مرور زمان، حرفی برای گفتن پیدا کرده اند.

بیشتر بخوانید: اخباری که در وبسایت منتشر نمی‌شوند!

اما یکی از مولفه‌های اصلی برای دستیابی به اقتصاد دانش بنیان که در طی سال‌ها دغدغه کارآفرینان جوان بوده و هست، بحث تامین منابع مورد نیاز است. باتوجه به اینکه سرمایه‌گذاری روی کسب و کار‌های نوپا به دلیل احتمال ضرر و زیان بیشتر، ریسک محسوب می‌شود، نظام بانکی بر اساس الزامات و باید و نباید‌هایی که دارد، اغلب توان سرمایه‌گذاری بر این نوع شرکت‌ها را ندارد. از آنجا که اقتصاد دانش بنیان باعث تنوع گرایی در صنایع شده و در بلند مدت اقتصاد را رشد می‌دهد، نیاز است تامین مالی این شرکت‌ها را هم اولویت قرار داد. اما چه ساز و کاری برای تامین مالی این شرکت‌های نوپا وجود دارد؟

سرمایه‌گذاری خطرپذیر؛ اصطلاحی ناآشنا

اصولاً هیچ کسب و کاری بدون دسترسی به منابع و سرمایه کافی توانایی ادامه فعالیت در بلندمدت را ندارد. استارت‌آپ‌ها نه تنها از این قاعده مستثنی نیستند، بلکه در مقایسه با کسب و کار‌های کوچک به سرمایه خیلی بیش‌تری برای تسخیر بازار نیازمندند.

سرمایه‌گذاری خطرپذیر یا همان Capital Venture نوعی اصطلاح به این معنی است که افراد یا شرکت‌ها برای به دست آوردن سود‌های بیشتر و کلان تر، در پروژه‌های تازه تاسیس یا نوپا مانند استارت‌آپ ها، اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنند و به آن‌ها اعتبار می‌دهند. از آنجا که نام این نوع سرمایه‌گذاری "خطرپذیر" است، قبل از اینکه یک شرکت، سهامی عام شود یا وقتی شرکت‌ها در مراحل اولیه قرار داشته و حتی سابقه‌ای ثابت نداشته باشد، انجام می‌شود و احتمال ضرر و زیان آن به طور کامل درنظر گرفته می‌شود.

نکته حائز اهمیت این است که سرمایه‌گذاری در یک استارت‌آپ، طبق یک برنامه برنامه‌ریزی شده مانند اغلب شرکت‌های بزرگ پیش نمی‌رود؛ برای مثال نمی‌توان انتظار داشت وام‌های بانکی طبق زمان معین شده بازپرداخت شود، زیرا VC‌ها معمولا دیدگاه بلند مدت دارند و با این امید سرمایه‌گذاری می‌کنند که درصورت خرید یا عمومی شدن شرکت، بازدهی بزرگی را مشاهده کنند.

بانک ونچر؛ راه حلی برای شرکت‌های نوظهور

نظام بانکی باوجود اینکه الزاماتی دارد، اما برای رشد و توسعه شرکت‌های نوظهور، یکی از بهترین گزینه‌ها محسوب می‌شود. در اینجا برای سرمایه‌گذاری بانک‌ها بر شرکت‌های نوظهور، اصطلاحی برگرفته شده از Capital Venture وجود دارد که به آن Venture Bank گفته می‌شود. ونچر بانک راه حلی برای تامین مالی شرکت‌هایی است که شاید اگر یک سرمایه‌گذار روی آن‌ها ریسک کند، در آینده به شرکتی بزرگ تبدیل شود و مجموعه‌ای از این شرکت‌ها در راستای رشد و توسعه اقتصادی کشور قدم بردارند.

یکی از اخبار درخصوص راه اندازی بانک ونچر در ایران، مربوط به سال ۹۲ می‌شد. در پنجم اسفند سال ۹۲، دومین کنفرانس بین‌المللی کارآفرینی با حضور مدیرعامل وقت بانک ملت برگزار شد. مدیرعامل بانک ملت در آن روز، از تاسیس نهادی جدید سخن گفت: «بانک ملت در مسیر تقویت زیر‌ساخت‌های مورد نیاز به منظور تحقق اقتصاد دانش بنیان، همزمان با ابلاغ سیاست‌های کلی اقتصاد مقاومتی توسط مقام‌معظم‌رهبری، تاسیس شرکتی را در دستور کار خود دارد و شرکتی تحت عنوان گروه توسعه کارآفرینی ملت را که اولین بانک ونچر در کشور است وارد فاز عملیاتی کرد که نه تنها گامی بلند در راستای توسعه کارآفرینی است، بلکه مهم‌تر از آن، خود نوعی کارآفرینی و نوآوری نیز محسوب می‌شود.» از آن روز به بعد، گزارشی درخصوص عملکرد این بانک و کارگروهی که مشخصا در جهت ونچر بانک ایجاد شده بود، داده نشده است.

ایضا در دوم شهریور ماه سال گذشته، مدیرعامل بانک ملی ایران در آیین افتتاح مرکز نوآوری بانک ملی ایران گفته بود :« با ورود اکوسیستم دانش بنیان‌و نوآوری به بانک ملی ایران، به سراغ بانکداری ونچر خواهیم رفت.» 

با همه این اوصاف، جای خالی ونچر بانک در نظام بانکی کشور حس می‌شود زیرا نیاز است افراد و شرکت‌هایی سرمایه خود را در معرض ریسک قرار دهند تا زمینه رشد کارآفرینان و شرکت‌های نوظهور، به مراتب بیشتر از قبل فراهم شود.

منبع: خبرگزاری دانشجو

کلیدواژه: شبکه بانکی شرکت های دانش بنیان استارت آپ سرمایه گذاری خطرپذیر شرکت های نوظهور سرمایه گذاری محسوب می شود شرکت ها نظام بانکی تامین مالی دانش بنیان استارت آپ

درخواست حذف خبر:

«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت snn.ir دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «خبرگزاری دانشجو» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۳۸۷۳۸۶۴۱ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۵۷۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.

با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.

خبر بعدی:

حل نشدن مشکل نرخ تامین مالی برای فعال‌سازی بنگاه‌ها مانع از تحقق جهش تولید است

محمدرضا پورابراهیمی، رئیس کمیسیون اقتصادی مجلس شورای اسلامی در برنامه تهران ۲۰ شبکه تهران تامین مالی را یکی از چالش‌های مهم گزارش‌های فصلی فضای کسب و کار عنوان کرد و گفت: تامین مالی از دو بخش (دسترسی به منابع و نرخ تامین مالی) مطرح می‌شود.

وی ادامه داد: طی ۱۲ سال گذشته میانگین نرخ رشد اقتصادی پایین بوده است. البته تقریباً میانگین نرخ رشد اقتصادی در سه سال اخیر بالای ۵ درصد تحقق پیدا می‌کند.

پورابراهیمی با بیان اینکه ما به ۴ هزار همت منابع برای تحقق نرخ رشد ۸ درصدی در کشور برای سال ۱۴۰۳ نیاز داریم، افزود: به تفکیک حدود ۲۲۰ همت در بخش کشاورزی، ۱۶۰۰ همت در بخش صنعت و معدن و ۲۱۸۰ همت در بخش خدمات نیاز است که خدمات شامل همه می‌شود.

رئیس کمیسیون اقتصادی مجلس با اشاره به اینکه منابع مالی باید از طریق نظام بانکی تامین شود، گفت: با توجه به سیاست‌های انقباضی سال گذشته، مشکلاتی به‌دلیل کاهش حجم نقدینگی و آثار ناشی از تورم ایجاد شد. حدود هزار و ۲۸۰ همت برای سال ۱۴۰۳ از تسهیلات بانکی برنامه‌ریزی شده است.

پورابراهیمی بیان داشت: تا حد زیادی، اوراق گام توانسته تامین مالی خوبی برای تولیدکنندگان باشد البته اگر وزارتخانه بتواند نکات، محدودیت‌ها و عوارض آن به جهت اجرا را به درستی پوشش و مدیریت کند، یک ابزار خوبی برای تامین مالی است.

وی عنوان کرد: با توجه به شرایط اقتصادی، کاهش زمان فرایند، مشکل تامین مالی در اقتصاد ایران را برطرف نمی‌کند.

پور ابراهیمی با بیان اینکه اگر بخواهیم جهش تولید مدنظر رهبر معظم انقلاب اسلامی اتفاق بیفتد، بزرگترین چالش اقتصاد ایران در سال ۱۴۰۳ نرخ تامین مالی است، افزود: پیامد سیاست انقباضی افزایش نرخ است. اتفاقاتی که در سیاست پولی، مخصوصاً برای کنترل جریان ارز در بازار امسال ایجاد شد، کاملا سیاست غلطی است.

در تاریخ اقتصاد ایران در دولت قبل نیز افزایش سپرده‌های بانکی را برای اینکه این حجم از سمت بازار به سمت بازار پول که اتفاق نیفتاد، فقط ۵ واحد درصد در دولت قبل سود سپرده بانکی را افزایش دادیم. در واقع یک عدد سنگینی هزینه به نظام بانکی کشور تحمیل کردیم.

افزایش نرخ سود سپرده به ۳۰ درصد کاملا اشتباه است

رئیس کمیسیون اقتصادی مجلس تصریح کرد: افزایش نرخ سود سپرده به ۳۰ درصد کاملا اشتباه است. به دلیل اینکه اثر آن بازار ارز کاملا منتفی است. زمانی که این اوراق تعهدی را با نرخ ۳۰ درصد منتشر می‌کنید، نرخ تامین مالی قطعاً بالای ۳۰ درصد باید صورت گیرد.

وی ادامه داد: در حال حاضر، بر اساس برآورد مجلس در بازار رسمی و غیر رسمی عدد‌های بسیار بالایی است. اگر مشکل نرخ تامین مالی را در حوزه فعال‌سازی بنگاه‌ها حل نکنیم، قطعا جهش تولید برای امسال تحقق پیدا نمی‌کند.

باشگاه خبرنگاران جوان سیاسی مجلس